首席反洗钱师(9)

　　叶知理大度地挥挥手，表示不计前嫌：“两个都是单身的人就不要互相攻击了。”

　　同病相怜而已。

　　“哎哎，你打住，”訾衍突然生起气来，“我跟你，那可不一样。”

　　叶知理有点好笑地：“怎么不一样？”

　　訾衍气鼓鼓地：“懒得跟你说。”

　　叶知理将一叠文件放入公文包，穿上外套，拍拍好友的肩：“我出去有点事，记得帮我把奶茶留着。”大步流星地走出去。

　　踏入前厅，恰好看到一个熟悉的身影。对方也正好抬起头来，一时间四目相对。

　　叶知理不由一愣：“洛先生，你怎么来了？”

　　洛非仿佛听到什么惊天奇闻似的：“我是你们银行客户哎，我不能来吗？”

　　叶知理眨巴一下眼睛：哦。

　　洛非挑眉道：“看来叶先生对律师仍然有所成见，即便在下如此好好表现，叶先生依然无动于衷。”

　　叶知理也挑起眉：“那正好，叶先生表现的机会又来了。我要去近郊一趟，荒山野岭交通不便，洛先生可否载我一程？”

　　洛非笑道：“叶先生有意聘请在下做专职司机吗？”

　　二人一同下楼去停车场，洛非将车开出来，问坐在副驾驶座上的人：“要去哪里，还请叶先生明示。”

　　一副忠心司机的模样。

　　叶知理从公文包中抽出一张纸：“这个科研实验基地。”

　　等待GPS搜索最佳路径的间隙，洛非不免好奇：“又去给人做培训？”

　　叶知理摇摇头：“去调查一个客户。”

　　“哦？”洛非颇有兴趣地，“这个客户有什么问题？”

　　叶知理语气淡然道：“我怀疑这个客户通过国际贸易洗钱，但没有证据，想亲自去看看。”

　　国际贸易涉及多个领域，包括银行、货币兑换、自由贸易区、跨境支付、港口、发票、货物、货运、信用票据等等。这些领域本身往往就是复杂交易，可能受到洗钱分子的恶意操控。

　　贸易洗钱和黑市比索交易是两大重要的洗钱手段，在非法融资中非常凑效。

　　洛非道：“听起来真是惊心动魄，叶先生就一个人去？”

　　叶知理面无表情地回应：“不然呢？难道拉上银行整个部门吗。”

　　洛非提议道：“不如带我一起。”

　　叶知理忍不住蹙眉：“洛先生很闲吗。”

　　你不是大律师吗，大律师整天给人开车，还要参与突如其来的不明行动，都不用工作的？我更要怀疑你的律师职业不过是个幌子，你的律所不过是个空壳公司，就是用来给非法业务打掩护的。

　　洛非完全没有意识到身旁的人正在考虑些什么，兴致勃勃道：“如果对方真的存在不法行为，叶先生一个人去岂不很危险？我跟叶先生一起，两个人安全系数成倍增加。”

　　叶知理干脆地一口回绝：“不行。”

　　你一个外行少来给我添乱。

　　洛非丝毫没有被拒绝的窘迫，接着道：“叶先生你看，你不是执法机构，也没有搜查令，这样贸然上门，别人怎么会理睬呢？”

　　见叶知理不说话，赶紧推销自己：“我作为律师从业十数年，对待这种事情相当有经验。万一遇上什么麻烦，叶先生还是需要一个法律顾问的。”

　　叶知理心里并不乐意，但懒得与此人再做纠缠，吐出一个：“哦。”

　　勉强算是同意。

　　洛非却很高兴似的，“跟我说说，为什么怀疑对方洗钱，掌握什么证据了吗。”

　　叶知理身体后倾，靠在座椅靠背上，语气平静道：“这家科研基地在我行有一个资金账户，用于在境外购买实验耗材。最近他们在短时间内多次向国外大额转账，金额远远超出去年全年，这种交易模式与历史交易明显不符。同时，这家科研基地还收到来自国外的几笔入账资金，并且是从不同账户转来的，转账理由并不充分，与该基地的研究项目没有太大关联。”

　　洛非道：“原来如此。”

　　叶知理深吸口气：“基于贸易的洗钱手段多种多样，不过大体都是通过贸易转移价值，使得非法来源收入合法化。”

　　洛非目视前方：“比方说？”

　　叶知理眯了眯眼睛：“比方说超量装载，或者装载不足，即发票中记录的商品数量和实际装载的数量有出入。或者空箱装载，或者多次开票。”

　　洛非想了想：“还能空箱？”

　　叶知理点点头：“当然可以。买卖双方共同制造一个虚假贸易，准备好所有文件，显示商品已售，款项已付，但实际并没有发送任何商品。”

　　洛非思索片刻，道：“这么考虑的话，这家科研基地的确可能通过伪造贸易、操纵贸易价格的形式清洗来路不明的资金。”

　　叶知理伸个懒腰，颈椎的骨骼劈啪作响：“事实怎样，到了客户那里应该就清楚了。”

　　车子驶离主城区，高楼大厦在身后渐渐远去，眼前的景致越来越荒凉，人烟越来越稀少，最后只看得到坑坑洼洼的黄土路，四周尽是荒草和农田。

　　洛非检查好几次导航，才确定自己没有开错，眉头皱起：“这种鸟不生蛋的地方真的有科研基地？”

　　叶知理按下车窗，伸出脑袋四下张望，在茫茫尘土中寻找建筑物的影子。

　　突然，仿佛发现新大陆一般：“看到了！”赶紧拍拍洛非的肩膀，伸手指过去，“在那里，可以开过去吗？”

　　洛非点点头，车身一个艰难的拐弯，歪歪扭扭地朝远处一排渺小的平房行驶过去。

　　轮子下方根本没有传统意义上的马路，太过颠簸，好似航行在满是风浪的大海上，叶知理捂着屁股，连声喊：“痛痛痛……”后脑勺也被震到不行了，浑身都在疼。

　　洛非也被这破路颠得眼前金星直冒，他个子高，脑袋时不时撞到车顶棚上，“就，不能，出钱修个，好点的吗……”

　　声音也撞得支离破碎。

　　二人从车上下来，走路都不利索了，摇摇晃晃，仿佛醉汉一般。

　　叶知理又痛，又觉得洛非的样子十分滑稽，一时不知道该笑还是该苦着脸。

　　二人穿过空阔的院子，抬脚踏入正门，大厅的接待室映入眼帘。叶知理快步走过去，目光逡巡一圈，对着里面的人道：“请问这里的负责人是谁？”

 

第10章

　　不多时功夫，有个身着白大褂、胖胖的男生小跑过来，鼻梁上架着一副黑框眼镜，看年纪不大，二十七八岁的模样。

　　对方呼哧呼哧喘了一阵，身上的肉也跟着抖了一阵，开口道：“请问有什么事？”

　　叶知理递上自己的名片，道：“您好，您的实验基地在我行开有账户，是我行的客户。”

　　对方接过名片，推了推眼镜，回应道：“其实这个地方不是我的，不过我们老板一般不到这儿来。”

　　叶知理点点头：“没有关系，我可以问您几个问题吗？”

　　对方道：“您客气了，叫我小陈就行。”

　　叶知理向周围打量一圈，问：“这家基地三个月前向国外购买实验耗材，并且境外转账两次，能带我们去看下这批新购的实验品吗？”

　　“啊？”小陈一愣，显然这个问题有点超纲，犹犹豫豫地，“……真的要看吗？”

　　洛非道：“银行业务流程，必须要看，还请行个方便。”

　　“哦”，小陈骚搔脑袋，依然奇怪地，“您为什么要看这个呢？”转身走向一侧的长廊，伸手去摸口袋里的钥匙。

　　本以为器材放在这座建筑里，没想到小陈带着二人出了后门，穿过尘土飞扬的砂石路面，来到一座铁皮建成的仓库跟前。这里空气不大好，空中漂浮着一股奇怪的味道，不知道是牛粪还是其他什么。

　　周围虽然有农田，但并没有看到牛，也没有看到猪羊。

　　小陈转过身道：“您二位轻声一些，别吓到里面的东西。”